Ambiguos elementos con los que congelarían cuentas bancarias, advierte exjueza en Tijuana

TIJUANA.- El acuerdo de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) que faculta a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para congelar cuentas bancarias ha sido señalado como ambiguo y restrictivo para el derecho de defensa de los afectados.

La jueza federal en retiro, María del Socorro López Villarreal, explicó que este mecanismo permite a la UIF actuar con base en reportes de actividades inusuales provenientes de instituciones financieras y sectores considerados vulnerables.

Detalló que dichos avisos pueden originarse por operaciones que superan ciertos umbrales o resultan sospechosas, lo que da pie a que la autoridad analice la información y determine el bloqueo inmediato de cuentas.

Indicó que el criterio utilizado para tomar estas decisiones es amplio, ya que se basa en "indicios justificados", un concepto que consideró abierto y sujeto a interpretación por parte de la autoridad.

Añadió que el procedimiento para impugnar el congelamiento impone cargas significativas, ya que el afectado debe solicitar una audiencia en un plazo de cinco días y acudir personalmente a la Ciudad de México para presentar pruebas.

"Para que usted pueda demostrarle a la UIF que su dinero es lícito, a partir de que usted se entera del bloqueo de cuentas, tiene 5 días para pedirle audiencia a la UIF, pero usted se la tiene que pedir en Ciudad de México por escrito y presentando su escrito en la Oficialía de Partes en Ciudad de México. A partir de ahí le dan una audiencia de 10 días donde usted tiene que presentar todas sus pruebas de que su dinero es lícito, que es legal y tiene que presentarlo ante la UIF", dijo.

Advirtió que esta situación limita la defensa, debido a que las personas afectadas enfrentan el proceso sin acceso a sus propios recursos económicos, lo que dificulta cubrir gastos legales y de traslado.

"O sea, pues si, lo va a presentar en Ciudad de México, pero tiene bloqueadas sus cuentas. ¿De dónde va a sacar dinero para el boleto de avión, para contratar, para su abogado, para llamar a su contador y para poder tener una defensa adecuada si no tiene recursos", concluyó.